¿Qué es el trading?


¿Quieres saber que es el trading? Cierra los ojos e imagínatelo ¿Qué ves? Ves cientos de personas en un parqué de Bolsa con chaquetas de colores gritando, moviendo sus manos marcando operaciones y negociando al teléfono de forma frenética, todo al mismo tiempo.

Lo sentimos, nunca podrás formar parte de ese mundo.

No porque no seas lo suficientemente listo o no tengas habilidades como trader, sino porque ese mundo ya no existe, es cosa del pasado. El mundo del trading ha cambiado, ahora el trading online es el presente y el futuro de los mercados financieros y lo que es más importante, este mundo está abierto para ti.

Millones de personas como tu operan todos los días en los mercados. No es cuestión de tener o no tener dinero ya que se requiere muy poco capital para comenzar, es más cuestión de formación, dedicación y gestión del riesgo.

¿Qué es el mercado Forex?

  • El mercado de divisas, también conocido como Forex (abreviatura del término inglés Foreign Exchange) es un mercado mundial y descentralizado en el que se negocian las divisas. Este mercado nació con el objetivo de facilitar el flujo monetario que se deriva del comercio internacional.
  • El volumen diario de transacciones es de 5 billones de dólares al día. Siendo en este mercado donde los bancos y los traders intercambian grandes cantidades de moneda extranjera.
  •  Principalmente es utilizado para facilitar las operaciones y la inversiones entre países.
  •  Este mercado está abierto 24 horas al día de excepto los fin de semana, abriendo en Sydney los lunes por la mañana y cerrando en Nueva York los viernes por la tarde.

 Ventajas del Mercado Forex

Las principales ventajas del Mercado Forex son:

  •  El volumen de las transacciones.
  •  Bajos spreads.
  •  La liquidez extrema del mercado.
  • El gran número y variedad de los intervinientes en el mercado.
  • Es un mercado global y no centralizado.
  • Mercado en el que es posible operar las 24 horas al día (excepto los fines de semana).
  • Posibilidad de operar durante las horas de mercado de EEUU, Asia, y Europa, te permite adaptar tu propio horario de trading.
  • No hay restricción para la venta en corto en el mercado de divisas.
  • Dado que el trading de divisas siempre involucra comprar una divisa y vender otra, no hay parcialidad en el mercado.
  • Los brokers de forex no cobran comisión ni cuotas adicionales de transacción por operar divisas en Internet o por teléfono.
  • Ejecución instantánea de las órdenes de mercado

¿Como cotizan estos instrumentos?

Cada divisa tiene un código universal de 3 letras, el cuál usan todos los participantes en este mercado para identificarlas.

Siempre cotizan en pares, siendo la primera la divisa base y la segunda la divisa a plazo, esto es debido a que en cada transacción, compras una divisa mientras que al mismo tiempo vendes la otra.

Clasificación de las divisas

El término “principales divisas“ o “majors” se utiliza para referirse a las siete monedas más importantes (más activas) en el Mercado. Entre ellas encontramos:

  • Dólar de EE.UU. (USD)  Libra Esterlina UK. (GBP).
  • Euro (Zona Euro) (EUR).
  • Yen japones (JPY).
  • Franco suizo(CHF).
  • Las Divisas menores son todas las monedas distintas de las principales.
  • Las divisas de productos básicos son aquellas de los países que dependen en gran medida de las exportaciones de productos básicos. Las más activas son: El dólar australiano, el dólar canadiense y el dólar de Nueva Zelanda.
  • Los principales pares de divisas son: EUR / USD, USD / JPY, USD / CHF, GBP / USD, AUD / USD, NZD / USD y USD / CAD.

Importancia del spread

Los grandes bancos internacionales proveen de liquidez al mercado de divisas, ofreciendo diferentes precios de compra y de venta (bid y ask). El spread es la diferencia entre estos precios.

  • Este spread puede ser fijo o variable dependiendo de las condiciones del mercado y es diferente para cada par de divisas, dependiendo del momento del día.
  • El spread puede variar desde un mínimo de 0,1 pips para las principales divisas, hasta 5 o más pips para las divisas de menor importancia.

¿Que es un pip?

La unidad de medida para expresar el cambio de valor entre las dos divisas se llama “pip”.

  • Un pip es generalmente el último decimal de una cifra.
  • La mayoría de los pares de divisas cotizan con 4 o 5 decimales, pero hay algunas excepciones como el Yen japonés el cuál se visualiza con dos decimales.
  • Si el EUR/USD se mueve de 1,2241 a 1,2242, ese aumento de valor en 0.0001 USD es un PIP.

Participantes en el mercado

Bancos Centrales

Los bancos centrales operan en los mercados de divisas para controlar:

  •  la oferta monetaria
  •  la inflación
  •  y/o los tipos de interés de la moneda de su país.

A menudo utilizan sus reservas para estabilizar el mercado. La expectativa o el rumor de una determinada actuación de un banco central puede ser suficiente motivo para alterar el valor de una moneda.

Instituciones Financieras

Participan en el mercado de forma especulativa, de cobertura o por cuenta de un cliente.

Empresas Gestoras de Fondos de Inversión

Estas empresas actúan en el mercado de divisas para tener acceso a los mercados financieros de otros países y así poder invertir en bonos, acciones, etc. a cuenta de los partícipes de sus fondos.

Empresas

Las empresas del sector no financiero que operan con clientes y proveedores internacionales intervienen también en el mercado. Su impacto en el mercado en el corto plazo es pequeño.

Y por supuesto…

 Inversores particulares a través de intermediarios

Gracias a este mercado han surgido empresas especializadas que se encargan de brindar servicios de administración de cuentas en Forex, fondos de inversión y sistemas automáticos.

Hoy en día se puede asegurar con total veracidad que el mercado de intercambio de divisas (FOREX o FX) es el mercado financiero con mayor proyección de crecimiento en el mundo financiero moderno.

¡Y es aquí donde juegan un importante papel los brókers o intermediarios financieros!

¿Qué son los CFDs?

Los contratos por diferencias o CFDs son derivados financieros OTC, que permiten aprovechar las fluctuaciones del precio del activo subyacente, sin la necesidad de adquirir los derechos de propiedad del activo.

El comercio o trading con CFDs ofrece muchas ventajas en comparación con el trading del mercado de acciones. Entre estas ventajas podemos encontrar las siguientes:

  • Con los CFDs puedes abrir posiciones tanto largas como cortas
  • Estos productos permiten actuar en los mercados con una pequeña inversión de capital.
  • Son productos más baratos en comparación con otros productos derivados de los mercados de valores (Opciones o warrants)
  • Es un producto innovador que ofrece cotizaciones en tiempo real y gráficos en tiempo real.
  • Con estos productos se pueden operar los instrumentos más populares: DAX 30, Dow Jones Euro Stoxx, Nasdaq, Oro, Plata, etc.
  • Los spreads son más pequeños (es decir, son más baratos) que en los warrants y en los certificados. • y por último pero no menos importante, estos productos ofrecen una gran velocidad de entrada y de ejecución de las distintas órdenes en los diferentes mercados.

CFD VS FUTURO

CFD

¿Que son las criptomonedas?

Cuando hablamos de criptomonedas hacemos referencia a una moneda virtual mediante la cual intercambiamos bienes y servicios a través de transacciones electrónicas sin la necesidad de un intermediario.

Ventajas

  • Mayor rapidez: son mas veloces que las transacciones a través de un intermediario financiero.
  • Seguridad: Tan solo el individuo esta en posesión de las mismas y nadie puede intervenir.
  • Anónimas: Te permiten preservar tu privacidad.
  • Internacionales: No se usan en exclusividad  con ningún país. Cualquiera es valido.
  • Descentralizadas: no están controladas por ninguna institución financiera.
  • Sin intermediarios: Las transacciones se realizan de persona a persona.
  • Ninguna institución puede controlar la producción de dinero.
  • Inflación controlada: se calcula con anterioridad la cantidad de monedas producidas.

Importancia de la gestión del riesgo

En Forex, la Gestión del Riesgo o Money Management es un área crítica en la que debemos centrarnos, debido a la posibilidad que tenemos de tener un gran apalancamiento.

  • Cuando operas sin respetar las normas de Money Management, es como si estuvieras apostando en juegos de azar.
  • Un trader cuando especula no está jugando. La diferencia entre el juego y la especulación es la gestión del riesgo.
  • La gestión adecuada del riesgo implica una operación adecuada en volumen asegurando una rentabilidad mínima

Volumen por posición

  • Para un principiante el volumen de las operaciones no debe superar el 1% del patrimonio de su cuenta.
  • El límite de pérdidas diarias debe ser máximo de 2-3.
  • Límite de pérdida semanal: no más de 5-6.
  • En la primera etapa, cuanto menos operaciones realice, mejor es el resultado. Lo mejor es limitar el importe máximo de operaciones por día.
  • El secreto del éxito: Las operaciones perdedoras deben cerrarse rápidamente, para que las ganancias puedan fluir.por

Apalancamiento

  • Gracias al apalancamiento podemos realizar grandes inversiones sin la necesidad de realizar grandes desembolsos, es decir pagando solamente una parte del valor de un instrumento como un primer pago para abrir una operación.
  • El mercado de divisas y de CFD’s ofrece unos apalancamientos desde 1:25 hasta 1:500. Con un apalancamiento de 1:100, esto significa que puede abrir una posición por valor de $ 100,000 con tan solo un margen inicial de $ 1000.
  • Con esta cantidad de apalancamiento, pequeños movimientos en el valor de una divisa pueden dar lugar grandes ganancias y pérdidas.
  • El principal riesgo del apalancamiento, es la posibilidad de abrir posiciones con un volumen excesivo.

Relación entre el apalancamiento y volumen

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Stop loss

  • Es una orden automática para cerrar una operación cuando esta va en su contra, limitando de este modo el riesgo y las pérdidas
  • Permite saber tu pérdida máxima antes de entrar a operar.
  • Existen numerosos métodos para calcular los niveles de stop loss que se tratarán en otras secciones.

Take profit o toma de beneficios

Si el precio se mueve a tu favor, debes aprender a gestionar y a proteger tus ganancias. Evita el error de tomar beneficios pronto durante una sesión de trading rentable. Reglas para establecer el momento en el que tomar beneficios:

  • Buscar fuertes niveles de soportes y Resistencias
  •  Buscar máximos y mínimos locales
  • Buscar métodos que se basen en la volatilidad del instrumento dado
  •  Usar métodos de aproximaciones estadísticas

¿Por qué se realizan análisis?

Hay tres formas básicas para analizar los mercados:

Conseguir la integración de estos análisis es de gran importancia, ya que de este modo si conseguimos esta integración, nuestra toma de decisiones se verá reforzada.

Análisis fundamental

El análisis fundamental es el método de análisis de los precios que utiliza los siguientes factores:

  • Las influencias políticas
  • Influencias económicas, como los tipos de interés
  • Factores socio-económicos

¿Por qué se necesita este tipo de análisis?

  • Ayuda a identificar las condiciones para romper la tendencia actual
  • Ayuda a entender la causa de lo que está sucediendo en los mercados
  • Este método es utilizado ampliamente para la predicción a largo plazo

Los traders generalmente utilizan las diferentes noticias fundamentales, para decidir cuándo quedarse fuera del mercado o cuando cerrar una operación.

Análisis técnico

  • El análisis técnico es la disciplina para predecir la dirección de los precios a través del estudio de los datos del mercado en el pasado.
  • El análisis técnico principalmente se centra en el precio y el volumen a través del tiempo
  • Si el análisis fundamental estudia las razones de los cambios de precios, el análisis técnico investiga las consecuencias.
  • Ayuda a determinar los volúmenes de las posibles fluctuaciones de los precios.
  • El análisis técnico ayuda a escoger el momento adecuado para entrar y salir del mercado

Análisis de emociones

  • Este tipo de análisis incluye los pensamientos, opiniones y decisiones que los demás traders toman.
  • Los Traders tienden a reaccionar de forma exagerada, empujando a los precios hacia niveles muy altos de su valor real y luego en dirección opuesta, llevando al precio a niveles por debajo de valor verdadero.
  • El Análisis de emociones intenta comprender lo que está impulsando las decisiones del trader para el presente y el futuro inmediato.

RECUERDA: SE POSITIVO

  • Tener una actitud positiva orientada a ganar es una cualidad fundamental en cualquier ámbito y en particular cuando se opera en Forex.
  • Para operar en el mercado Forex es necesario tener un buen estado emocional, ya sea para ganar ó para tener operaciones perdedoras.
  • Tener motivación, pasión y buen entrenamiento emocional te ayudará a desarrollar técnicas para superar los problemas emocionales a la hora de operar en este mercado.

Psicología aplicada al trading

Hace un tiempo se pensaba que la psicología y el trading no tenían nada que ver entre sí y que era absurdo relacionar ambos conceptos. A día de hoy se entiende, después de años buscando respuestas a algunos conceptos que no tenían explicación en el trading, que la psicología tiene un papel clave y básico a la hora de operar en bolsa, ya que nuestra mente puede jugar un papel protagonista en todas las operaciones que llevemos a cabo.
Al análisis de la situación actual de los mercados y de los activos en los que queramos invertir, deberemos añadir el punto de vista psicológico.

Todos los horizontes temporales y perfiles deben tener en cuenta la psicología del trading, ya que en todos los casos se tienen que estudiar y analizar las etapas por las que va pasando el trader.

¿Cuales son las principales emociones a las que debemos de hacer frente?

  • Miedo: va a influir en ti haciendo que no tomas ningún riesgo. Si tienes alguna posición abierta el miedo puede hacer que la cierres antes de tiempo.De algun manera, en ocasiones a causa del mismo no vas a efectuar ninguna operación cuando estas recibiendo una señal clara de entrada.
  • Avaricia: No entres en la trampa de querer ganar más y más sin estar lo suficientemente preparado. No mantengas ordenes abiertas más tiempo del necesario conforme a tu operativa. No esperes duplicar o triplicar la cuenta ya que estarías cayendo en un grave error.

¿Que pasos son los adecuados para llegar al éxito?

Tienes que saber encajar de manera correcta aquellas operaciones que se hayan cerrado con pérdidas y no debes de intentar cambiar tu operativa en base a unos resultados puntuales poco acertados. No puedes cambiar de estrategia constantemente ya que de ser así en ningún momento vas a saber que funciona y que no.

¡Perder es parte del trading!

De igual manera no te creas el mejor trader del mundo solo por ganar varias operaciones seguidamente y pensar que tu sistema de trading es el mejor, cada sistema se tiene que ir optimizando conforme se mueve el mercado.

Como ya sabes el trading implica riesgos, es muy fácil perder, cuesta mucho llevar a cabo una operativa consistente. Prepárate, se humilde y opera con cabeza.

¡El exceso de confianza puede ser tu mayor enemigo!

Tienes que ser positivo y consciente de los beneficios que puedes tener en función del balance de tu cuenta y de los riesgos que quieras afrontar. No te obsesiones con los resultados de tu operativa.